Home / Публикации / Новые требования к руководителям...

Новые требования к руководителям страховых организаций

12/2017

С 28 января 2018 года вводится ряд требований к квалификации и деловой репутации руководителей страховых организаций, а также устанавливается необходимость предварительного согласования кандидатуры руководителя с Центральным Банком РФ (далее – «ЦБ РФ») как органом страхового надзора. Новые требования вводятся в соответствии с поправками в Закон РФ от 27.11.1992 года № 4015-1 (ред. от 29.07.2017) «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее – «Изменения»).

Новые требования

ЦБ РФ имеет право оценивать соответствие руководителей и должностных лиц страховых организаций квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, которым они должны соответствовать в течение всего срока осуществления ими полномочий.

Требования к квалификации

Изменениями установлен следующий перечень руководителей страховых организаций, к квалификации которых предъявляются требования:

  • лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа и его заместители;
  • члены коллегиального исполнительного органа; и
  • руководители филиалов.

Указанные руководители должны иметь высшее образование и не менее чем двухлетний опыт руководства финансовой организацией, либо её структурным подразделением, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации или её субъектов, либо в органе страхового надзора.

Изменениями установлен пятилетний переходный период, который может применяться в зависимости от обстоятельств. Если по состоянию на 28 января 2018 года руководитель уже занимает должность, для которой устанавливаются требования к квалификации, то эти требования будут применяться по истечении пяти лет, то есть с 29 января 2023 года. Однако, если действующий руководитель назначается на должность на новый срок после 28 января 2018 года, то пятилетняя отсрочка применения квалификационных требований на него распространяться не будет.

Требования к деловой репутации

Перечисленные выше руководители страховых организаций (кроме руководителей филиалов), а также главные бухгалтеры страховых организаций и их филиалов и их заместители, ревизоры, внутренние аудиторы, члены совета директоров (наблюдательного совета) и должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля, должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным Изменениями.

В Изменениях приведен широкий перечень случаев, когда указанные выше руководители и должностные лица страховых организаций признаются несоответствующими требованиям к деловой репутации. Многие из этих оснований связаны с участием такого лица в управлении финансовой или кредитной организацией, которая была признана банкротом, либо лицензия которой была отозвана или аннулирована. В число случаев несоответствия требованиям к деловой репутации входят, например:

  • наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;
  • наличие не истекшей дисквалификации;
  • привлечение к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации;
  • неоднократное привлечение к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица в течение трех лет, предшествующих дню назначения;
  • признание руководителя банкротом (как физического лица или индивидуального предпринимателя) в течение пяти лет со дня завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
  • наличие у руководителя в течение пяти предшествующих лет права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации, которая была признана банкротом;
  • привлечение руководителя в течение пяти предшествующих лет к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица;
  • наличие в течение трех предшествующих лет факта расторжения с руководителем трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктом 7 (утрата доверия) или 7.1 (конфликт интересов) части первой статьи 81 Трудового кодекса РФ.

Следует учитывать, что проверка может быть проведена ЦБ РФ в отношении руководителей и должностных лиц страховых организаций, назначенных на должности до 28 января 2018 года. Однако в Изменениях указано, что при проведении оценки ЦБ РФ будет учитывать факты, являющиеся основаниями для признания лица не соответствующим новым требованиям к деловой репутации только если эти факты имели место после 28 января 2018 года.

Согласование кандидатур и уведомления

После вступления в силу Изменений, страховые организации будут обязаны получать предварительное согласие ЦБ РФ, на назначение лиц на должности:

  • единоличного исполнительного органа и его заместителя;
  • члена коллегиального исполнительного органа;
  • главного бухгалтера;
  • заместителя главного бухгалтера; и
  • внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита).

Срок рассмотрения заявления о согласовании кандидатуры в ЦБ РФ составит 30 рабочих дней. Порядок направления заявления о согласовании кандидатуры, форма заявления и перечень необходимых документов будут установлены ЦБ РФ.

Помимо получения согласия на назначение перечисленных выше лиц на должности, страховая организация будет обязана в письменной форме уведомлять ЦБ РФ об их назначении на должности и об освобождении от должностей.

Кроме того, уведомлять ЦБ РФ потребуется об избрании и прекращении полномочий члена совета директоров (наблюдательного совета), а также о назначении и освобождении от должности ревизора, должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, руководителя или главного бухгалтера филиала страховой организации.

Последствия несоблюдения новых требований

Последствия несоответствия квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации

Если после назначения руководителя или должностного лица страховой организации на должность будут выявлены факты несоответствия квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации, то страховая организация будет обязана в течение двух рабочих дней уведомить об этом ЦБ РФ, а также освободить руководителя или должностное лицо от занимаемой должности не позднее одного месяца со дня выявления указанных фактов.

Последствия несоблюдения требований к получению предварительного согласия ЦБ РФ

В случае несоблюдения страховой организацией требований к получению предварительного согласия ЦБ РФ на назначение лиц на перечисленные в Изменениях должности, ЦБ РФ имеет право дать ей предписание об устранении нарушения. Неисполнение предписания в установленный срок может привести к ограничению или приостановлению действия лицензии страховой организации, а впоследствии и к её отзыву.

Комментарий

Мы рекомендуем нашим клиентам уже сейчас проверить соответствие своих руководителей и должностных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным Изменениями.

Кроме того, страховым организациям и их акционерам необходимо учитывать и соблюдать новые процедуры согласования кандидатур и направления уведомлений в ЦБ РФ при планировании кадровых перестановок в высшем руководящем звене страховщиков.

Источник
CMS Client Alert | Insurance | December 2017
Подробнее

Авторы

Леонид Зубарев
Старший партнер
Москва