Alerta FinTech | Diciembre 2022

Jaime Bofill, Marisa Ruiz, Sara Piñero, Pedro Peris y Rodrigo Pérez

1. Servicios de pago

• Aprobación de la Orden ETD/1217/2022, de 29 de noviembre, por la que se regulan las declaraciones de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
• Propuesta de Reglamento del Parlamento Europeo y del Consejo por el que se modifica el Reglamento (UE) No. 260/2012 y (UE) No. 2021/1230 en relación con los pagos instantáneos en euros.
• Q&A: La propuesta de la Comisión Europea para promover los pagos instantáneos en euros.

2. Criptoactivos

• Recomendaciones del FSB al G-20 sobre criptoactivos.
• Nota informativa de la ESMA sobre la quiebra de FTX y la necesidad de la normativa MiCA.
• Informe del tercer trimestre de la CNMV con observaciones en materia cripto.
• Programa de experimentación de tokens digitales.

3. Sistema financiero

• Comunicado de la CNMV sobre la publicidad realizada por influencers sobre instrumentos financieros.
• Proyecto de Ley por el que se crea la Autoridad Administrativa Independiente de Defensa del Cliente Financiero para la resolución extrajudicial de conflictos entre las entidades financieras y sus clientes.
• EBA publica su primer estudio temático sobre la transparencia y el nivel de las comisiones y gastos de los productos bancarios minoristas en la UE, en el que observa que los consumidores siguen sufriendo importantes perjuicios.
• Reglamento Delegado (UE) 2022/2360 de la Comisión de 3 de agosto de 2022 por el que se modifican las normas técnicas de regulación establecidas en el Reglamento Delegado (UE) 2018/389 en lo que respecta a la exención de 90 días para el acceso a las cuentas .
• Directrices de la EBA sobre el uso de soluciones de onboarding remoto de clientes.

4. Otras novedades de interés

• Modificación de las jurisdicciones incluidas en la lista “gris” de GAFI en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC-FT).
• La DGSFP publica sus conclusiones sobre el resultado del proyecto Sandbox de RegTech Advanced Solutions, S.L. 
• Aprobación de la propuesta de Reglamento Europeo de resiliencia operativa digital (DORA)