Las obligaciones en materia de cumplimiento y buenas prácticas van más allá de la mera implementación de Sistemas de Autocontrol y de Gestión de Riesgos con respecto a Lavado de Activos (“LA”), Financiación del Terrorismo (“FT”), Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (“FPADM”), Corrupción (“CO”) y Soborno Transnacional (“ST”). Los Sistemas de Autocontrol y Gestión de Riesgos son "criaturas vivientes" que requieren acciones constantes y permanentes no sólo del equipo de cumplimiento de la empresa, sino también de sus empleados, oficiales, directores y accionistas, para cumplir con las políticas regulatorias e internas, las mejores prácticas y las obligaciones. Y la mayoría de las veces, el cumplimiento de dichas políticas internas y regulatorias, de las mejores prácticas y de las obligaciones requiere un esfuerzo y un tiempo considerables por parte de un número importante de personas de diferentes niveles, jurisdicciones, sucursales y divisiones. Por lo tanto, la auditoría efectiva para evaluar si todos están haciendo lo que se supone que deben hacer, es difícil y muchas veces simplemente imposible. Además, las empresas también tienen dificultades para mantenerse al día con las nuevas normativas, los precedentes judiciales y las cartas de opinión emitidas por las diferentes autoridades de los distintos niveles de gobierno, por lo que a menudo acaban, sin siquiera darse cuenta, teniendo Sistemas de Autocontrol y Gestión de Riesgos obsoletos, o carecen de las nuevas mejores prácticas o simplemente incumplen la normativa aplicable. Y aunque el movimiento RegTech no es nuevo, y las soluciones de software están ganando rápidamente espacio en más aspectos de nuestras vidas y nuestras actividades cotidianas, este tipo de herramientas aún no son utilizadas y aprovechadas en LATAM en cuanto a Sistemas de Autocontrol y Gestión de Riesgos. De hecho, con base en nuestra experiencia asesorando a muchas empresas en la región, durante muchos años, creemos que sin importar el tamaño de las empresas, o su industria, o las jurisdicciones en las que operan, las actividades de monitoreo y control de los Sistemas de Autocontrol y Gestión de Riesgos se siguen realizando con herramientas tradicionales ineficientes, diseñadas para otros fines, que no sólo dificultan mucho la auditoría, la gestión y el control de los riesgos relevantes, sino que no logran cumplir con el objetivo final: gestionar y mitigar los riesgos de manera efectiva y eficiente. Nuestro equipo de CMS RegTech ha desarrollado GEORGE, un software robusto y sofisticado, para ayudar a las empresas y a sus responsables de cumplimiento, junto con nuestro equipo de CMS Compliance, a: |
- Coordinar de forma eficaz y eficiente a todas las personas, independientemente de su función, nivel, jurisdicción, rama, división, etc;
- Auditar de forma eficaz y eficiente si todo el mundo está haciendo lo que se supone que debe hacer, y
- Efectiva y eficientemente mantenerse al día con las nuevas regulaciones, precedentes judiciales y cartas de opinión emitidas por diferentes autoridades en diferentes niveles de gobierno, para asegurarse de que sus Sistemas de Autocontrol y Gestión de Riesgos estén siempre actualizados, cumplan con las mejores y más recientes prácticas y la nueva regulación aplicable.
Con GEORGE, su empresa podrá cumplir los objetivos mencionados, tendrá una visión amplia y completa de sus Sistemas de Autocontrol y Gestión de Riesgos a través de un Dashboard amigable y fácil de usar con elementos y herramientas gráficas, podrá asignar tareas y responsabilidades a las partes interesadas independientemente de su rol, nivel, jurisdicción, sucursal y división, podrá auditar si todos están haciendo lo que deben, activar o desactivar obligaciones, establecer plazos y alertas, establecer requisitos y verificar el cumplimiento en la plataforma en base a la información cargada, acceder a los archivos relativos a cada una de las obligaciones a cumplir, junto con toda la información legal requerida, y tener acceso a información legal y normativa actualizada permanentemente por nuestro experimentado equipo de CMS Compliance.
Para el seguimiento en tiempo real, desde cualquier lugar, GEORGE tiene una App disponible para IOS y Android.
