Regulación Financiera

El equipo de CMS especializado en Servicios Financieros proporciona asesoramiento experto en la reglamentación de instituciones y servicios financieros.

Las instituciones financieras en Europa operan en un marco legal complejo basado en una prolija legislación de la Unión Europea. Asesoramos tanto en legislación nacional como en derecho de la unión europea e internacional, además de en códigos de autorregulación, aplicable a instituciones financieras y servicios financieros, incluyendo todos los aspectos del régimen regulatorio de bancos, compañías de seguros y empresas de servicios de inversión.

Nuestros abogados especializados en este sector abordan una gran variedad de tareas donde la reglamentación constituye un aspecto esencial, incluyendo:

• Asesoramiento en la constitución, estructuración y autorización de entidades financieras.
• Diseño de productos de servicios financieros incluyendo la redacción de la documentación del producto, condiciones de comercialización y otra documentación contractual, así como asesoramiento en el cumplimiento de la normativa aplicable.
• Operaciones corporativas relacionadas con actividades reguladas, incluyendo adquisiciones y transmisiones; joint ventures, así como la estructuración de operaciones para obtener las aprobaciones normativas pertinentes y cumplir todos los requisitos exigidos por la normativa aplicable, incluyendo aquellos relativos a la adecuación del capital.
• Asesoramiento a gobiernos y legisladores sobre regulación y nuevas disposiciones normativas sobre servicios financieros.
• Estructuración de los procesos de distribución y comercialización de los servicios financieros, especialmente en el sector minorista, incluyendo la venta por Internet y la distribución transfronteriza.
• Asesoramiento en la estructuración de instituciones financieras, incluyendo las que operan a través de pasaporte comunitario tanto en banca, seguros, empresas de servicios de inversión, comercio electrónico como en mediación de seguros.
• Constitución de fondos de inversión.
• Asesoramiento y diseño de procedimientos de cumplimiento normativo, incluyendo requisitos en relación con sistemas y controles.
• Realización de revisiones y auditorías de cumplimiento normativo.
• Representación de clientes durante procedimientos ejecutivos y disciplinarios ante las autoridades reguladoras (incluyendo negociación de acuerdos y programas de subsanación/compensación) y en relación con otros procedimientos (relacionados con información privilegiada, blanqueo de capitales).
• Representación a instituciones financieras en todo tipo de litigios y en relación con demandas, incluyendo acciones colectivas emprendidas por consumidores.

Entre los perfiles de clientes, se incluyen:

• Bancos minoristas y mayoristas y cajas de ahorro.
• Bancos privados y de inversión.
• Entidades de servicios de inversión.
• Establecimientos financieros de crédito.
• Gestores de fondos – fondos de inversión.
• Compañías de seguros, generales y de seguros de vida.
• Agentes de seguros e intermediarios.
• Depositarios, empresas de clearing y proveedores externos de servicios.