Inschrijvingsvereisten voor aanbieders van diensten met virtuele valuta
In navolging van de reeds eerder verschenen nieuwsbrief omtrent de nieuwe wet die dienstverleners van virtuele activa aan de antiwitwaswetgeving onderwerpt, is intussen eveneens het koninklijk besluit gepubliceerd krachtens hetwelk de inschrijvingsvoorwaarden voor zowel de aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta, als aanbieders van bewaarportemonnees (beiden de “aanbieders van diensten met virtuele valuta”) wordt uiteengezet.
De nieuwe wetgeving viseert aanbieders van diensten met virtuele valuta die in België gevestigd zijn en die deze activiteiten op professionele wijze verlenen of aanbieden op Belgisch grondgebied. Ook de in België opgezette elektronische infrastructuren waarlangs de voornoemde diensten worden aangeboden, vallen onder het toepassingsgebied (i.e. automated teller machines (ATM’s)) waarmee virtuele valuta tegen fiduciaire valuta kan worden omgeruild). De Belgische Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (“FSMA”) richt twee registers op voor de onderscheiden categorieën van aanbieders van diensten met virtuele valuta. Elke inschrijvingsaanvraag dient duidelijk te vermelden in welk register men wenst ingeschreven te worden (dan wel in beide registers).
Krachtens het Koninklijk Besluit van 8 februari 2022 over het statuut van en het toezicht op aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees (“KB van 8 februari 2022”), worden de inschrijvings- en bedrijfsuitoefeningsvoorwaarden verder uiteengezet. Zo moeten aanbieders van diensten met virtuele valuta blijvend aan volgende voorwaarden voldoen opdat zij een inschrijving in het register kunnen verkrijgen (en behouden):
- Vennootschapsvorm en minimumkapitaal: aanbieders van diensten met virtuele activa (i) moeten opgericht zijn in de vorm van een naamloze vennootschap, coöperatieve vennootschap, Europese vennootschap of Europese coöperatieve vennootschap, en (ii) moeten beschikken over een (volledig volstort) minimumkapitaal van 50.000 euro.
- Hoofdbestuur en maatschappelijk zetel: moet gevestigd zijn op Belgisch grondgebied.
- Effectieve leiding: dient te bestaan uit natuurlijke personen die beschikken over een passende deskundigheid en de vereiste professionele betrouwbaarheid om hun functie uit te oefenen.
- Aandeelhouders en personen die controle uitoefenen over de aanbieder van diensten: moeten aantonen “geschikt” te zijn voor het voeren van een gezond en voorzichtig beleid.
- Antiwitwaswetgeving: vereiste om (i) de geldende antiwitwaswetgeving na te leven en (ii) in een onafhankelijke auditfunctie te voorzien.
- Organisatie: in staat zijn om (i) blijvend aan de wettelijke en reglementaire verplichtingen te voldoen en (ii) alle operationele risico’s te beheren.
- Bijdrage: de aanbieder moet bijdragen in de werkingskosten van de FSMA (i.e. 8.000 euro per statuut).
Verder dient te worden opgemerkt dat er geen Europees paspoort bestaat en bijgevolg een inschrijving bij de FSMA als aanbieder van diensten met virtuele valuta, enkel geldig is in België.
Het KB van 8 februari 2022 zal pas in werking treden op 1 mei 2022 en voorziet in een overgangsregime zodat de huidige aanbieders van diensten met virtuele valuta (in de vorm van een rechtspersoon) hun diensten voorlopig kunnen blijven aanbieden tot het moment dat de FSMA zich heeft uitgesproken over de inschrijvingsaanvraag (i.e. binnen drie maanden na de ontvangst van een volledig dossier). Tijdens deze overgangsperiode dienen de aanbieders van diensten met virtuele valuta zich te conformeren aan de geldende antiwitwaswetgeving. Daarbij dienen twee belangrijke deadlines in acht te worden genomen:
- 30 juni 2022: uiterste datum voor het inlichten van de FSMA dat men aanbieder is van dergelijke diensten (en tot het bekomen van een voorlopige toelating); en
- 31 augustus 2022: uiterste datum om een volledig inschrijvingsdossier in te dienen.
Ons Banking & Finance team helpt u graag verder met uw inschrijvingsdossiers en alle andere vragen die u over dit onderwerp heeft.
