Vergelijkingskaart vervangt dienstverleningsdocument

Een financiëledienstverlener is wettelijk verplicht om voorafgaand aan het verlenen van een financiële dienst inzake een financieel product waarvoor het provisieverbod geldt, bepaalde informatie over de financieel dienstverlener en zijn dienstverlening te verstrekken. Producten waarvoor het provisieverbod geldt zijn onder meer individuele arbeidsongeschiktheidsverzekeringen, overlijdensrisicoverzekeringen, premiepensioenvorderingen en uitvaartverzekeringen.

Momenteel dient een financiëledienstverlener de verplichte precontractuele informatie te verschaffen in de vorm van een dienstverleningsdocument (ook wel DVD genoemd). Per 1 april 2023 verandert dit en dient dit te gebeuren in de vorm van een vergelijkingskaart. Uit een evaluatie bleek dat het dienstverleningsdocument slechts beperkt effectief is en slechts door een kleine groep cliënten daadwerkelijk als naslagwerk wordt gebruikt. De introductie van de vergelijkingskaart moet dit veranderen door informatie begrijpelijker weer te geven waardoor cliënten een beter geïnformeerde keuze kunnen maken.

Overgangstermijn

Voor deze wijziging geldt een overgangsperiode van zes maanden. Dit betekent dat financiëledienstverleners vanaf 1 april 2023 zes maanden de tijd hebben om het dienstverleningsdocument dat zij al aan cliënten verstrekken te vervangen door de vergelijkingskaart. Gedurende de overgangsperiode mag gebruik worden blijven gemaakt van bestaande dienstverleningsdocumenten.

De vergelijkingskaart kan vanaf 1 april 2023 worden aangemaakt in het AFM Portaal. Net als voor het dienstverleningsdocument zal de AFM een generator beschikbaar stellen voor het opstellen en actueel houden van de vergelijkingskaart. Per 1 april 2023 zal de dienstverlenings-generator niet meer beschikbaar zijn. Vanaf die datum is het alleen mogelijk om een vergelijkingskaart aan te maken. De AFM heeft de handleiding vergelijkingskaartapplicatie beschikbaar gesteld welke gebruikt kan worden bij het aanmaken van een vergelijkingskaart.

Vraagt u zich af of deze verandering ook uw onderneming raakt of mocht u hulp nodig hebben bij het aanmaken van een vergelijkingskaart, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen.