Counsel

Charlotte Salathé

Rechtsanwältin

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German
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Social media

Charlotte Salathé advises German and international companies in the financial and non-financial sectors on compliance-related issues with a focus on money laundering, corruption and fraud prevention as well as on foreign trade law issues. She assists clients in the development and implementation of compliance risk analyses as well as the development, revision and implementation of compliance management systems. She also advises her clients on an ongoing basis on all compliance-related matters.

Furthermore, Charlotte has extensive experience in investigating and handling compliance violations in the context of internal investigations, also with regard to international group structures.

Charlotte joined CMS in 2017. She was appointed counsel in 2023. In 2018, she completed a six-month secondment at a leading German automobile manufacturer, and in 2020 a nine-month part-time secondment at a German private bank.

Awards & Recognitions

01 –

Quote

Lawyer of the Future for Corporate Governance and Compliance

Deutschlands beste Anwälte 2025 – Handelsblatt in Kooperation mit Best Lawyers
Quote

Ones to watch for Banking and Finance

Deutschlands beste Anwälte 2025 – Handelsblatt in Kooperation mit Best Lawyers
Quote

Ones to watch for Corporate Governance and Compliance

Deutschlands beste Anwälte 2025 – Handelsblatt in Kooperation mit Best Lawyers
Quote

Lawyer of the Future für Corporate Governance and Compliance

Deutschlands beste Anwälte 2024 – Handelsblatt in Kooperation mit Best Lawyers
Quote

Lawyer of the Future for Corporate Governance and Compliance

Deutschlands beste Anwälte 2023 – Handelsblatt in Kooperation mit Best Lawyers
Quote

Anwältin der Zukunft für Corporate Governance & Compliance

Deutschlands beste Anwälte 2022 – Handelsblatt in Kooperation mit Best Lawyers

Publications

„Quo vadis, Finanzkriminalitätsbekämpfung? – Geldwäscheprävention & Co. im Koalitionsvertrag“, Beitrag CMS-Blog, erschienen am 20.05.2025
Geldwäscheaufsicht: Risikotreiber Umgehungsgeschäfte, Beitrag CMS Blog, erschienen am 07.04.2025
„Sanctions Screening – Herausforderungen für Zahlungsdienstleister unter der Instant Payments-Verordnung“, erschienen in GWuR 2025, 1, S. 10ff.
Buchbeitrag „Sanctions Compliance“ in Compliance Management im Unternehmen, 3. Aufl., 2024, Hrsg. Prof. Dr. Martin Schulz, Fachmedien Recht und Wirtschaft, gemeinsam mit Marcel Moussaoui
„Update Geldwäscheprävention – ein Ausblick“, erschienen in COMPLY 04/2024, S. 34
„Sanctions Screening – Herausforderungen für Zahlungsdienstleister unter der Echtzeit-Verordnung“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 27.11.2024
„Steigende Bedeutung der Sanctions Compliance für Unternehmen“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 19.09.2024, gemeinsam mit Marcel Moussaoui
„Geldwäschebeauftragter 2.0: Erweitertes Rollenverständnis unter der EU-AML-Verordnung“, erschienen in BB 2024, 2050, gemeinsam mit Dr. Uta Zentes
„Interne Untersuchungen begleitend zu behördlichen Ermittlungsverfahren“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 31.07.2024, gemeinsam mit Julian Keil
„Fußballvereine und Spieleragenten – Geldwäscheregulierung auf EU-Ebene“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 06.06.2024, gemeinsam mit Marcel Moussaoui
„Geldwäschepflichten für Fußballvereine und Spieleragenten“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 28.02.2024, gemeinsam mit Marcel Moussaoui
„KYC-Prüfungen bei Beteiligungserwerb – Herausforderungen durch Mehrparteienverhältnisse im Investmentkontext“, in GwuR 03/2023, S. 94ff.
Geldwäscherechtliche Pflichten für Fußballvereine? – Neue Bestrebungen auf EU-Ebene, Beitrag CMS Blog, erschienen am 10.05.2023, gemeinsam mit Marcel Moussaoui
„Shadow Diplomats – Honorarkonsuln als Risikotreiber in der Geldwäscheprävention“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 08.11.2022, aktualisiert am 03.01.2023, gemeinsam mit Marcel Moussaoui
EU and UK Sanctions against Russia: A focus on the Financial Sector, gemeinsam mit Eoin O’Shea, Kai Neuhaus, Russell Hoare und Louisa Mottaz, erschienen auf Lexology.com, 07.03.2022
„Russland-Sanktionen: Ein SWIFT-Ausschluss und mögliche Folgen“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 02.03.2022
„Mehr Geldwäschebekämpfung wagen?“ Beitrag CMS Blog i.R.d. Blog-Serie zu Auswirkungen des Koalitionsvertrags, erschienen am 29.11.2021
„EU treibt Harmonisierung der Geldwäscheprävention voran“, Beitrag CMS Newsletter, erschienen am 08.12.2021
Hintergrundgespräch zu Geldwäsche bei Krypto-Bezug „Geldwäsche-Regulierung zieht an“, gemeinsam mit Dr. Markus Kaulartz, Börsen-Zeitung, 15.10.2021, Nr. 199, S. 17
„Die Pandora Papers – Eine Bewährungsprobe für die Wirksamkeit der Geldwäscheprävention bei Offshore-Bezug“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 13.10.2021
„Gesetzgebungspaket der EU-Kommission: Ein „Single Rulebook“ für die Geldwäscheprävention“, Gastbeitrag / Aufmacher in Compliance Online Zeitschrift 2021,2, erschienen am 02.09.2021.
„Das EU-Geldwäschepaket – Ein Meilenstein in der Geldwäscheprävention?“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 13.08.2021
Interview „In der Praxis ist Bargeld in der Geldwäscheprävention ohnehin nicht mehr Thema Nummer eins“, erschienen auf finanzbusiness.de am 05.08.2021
Interview „EU dehnt Pflichten im Finanzsektor zur Geldwäschebekämpfung aus“. Börsen-Zeitung, 31.07.2021, Nr. 145, S. 13.
„Neue BaFin AuA zum Geldwäschegesetz für Kreditinstitute“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 01.02.2021
Interview „Verschärfung des Geldwäschegesetzes trifft Immobiliensektor“, Börsen-Zeitung, 05.09.2020, Nr. 171, S. 9
„Geldwäscherecht: Neue meldepflichtige Sachverhalte bei Immobilientransaktionen“, Update Compliance 09/2020
„Neue Meldepflichten für rechtsberatende Berufe bei Immobilientransaktionen“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 30.07.2020
„Das neue Geldwäschegesetz – Gestiegene Anforderungen an den Immobiliensektor“, Beitrag CMS Blog, erschienen am 02.03.2020

Memberships & Roles

Wirtschaftsstrafrechtliche Vereinigung (white-collar crime association)
Juristinnen im Wirtschafts- und Steuerstrafrecht (JuWiSt)
Bundesverband Wirtschaftsberatender Kanzleien in Deutschland (Federal Association of Business Consulting Law Firms in Germany), BWD - Member of the Taskforce for Compliance and Internal Investigations

Lectures list

“Sanctions Compliance: Sanktionsumgehung als aufsteigender Riese“, Vortrag i.R.d. 17. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 23.09.2025

„Sanctions Compliance: Sanctions evasion as an emerging giant”, Vortrag i.R.d. 17. AML-Expert-Session (webinar), 22.09.2025
Einbindung der Sanctions Compliance in AML-/CTF-Aktivitäten“, Vortrag i.R.d. Arbeitsgruppensitzung Geldwäschebekämpfung beim Verband der Auslandsbanken, Frankfurt am Main, 29.04.2025
„Jüngste Änderungen im GwG – Auswirkungen des Finanzmarktdigitalisierungsgesetzt“, Vortrag i.R.d. 16. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 19.02.2025
„Recent changes to the German Money Laundering Act – Impact of the Financial Markets Digitalisation Acts”, Vortrag i.R.d. 16. AML-Expert-Brunch (Webinar), 18.02.2025
„Compliance in der Geschäftsanbahnung“, Online-Vortrag für Ostausschuss der Deutschen Wirtschaft, gemeinsam mit Prof. Dr. Martin Schulz, 30.10.2024
Podiumsdiskussion zu Auswirkungen von Finanzsanktionen i.R.d. Jahrestagung Geldwäsche und Recht, dfv Mediengruppe, Frankfurt am Main, 01.10.2024
„Entwurf der neuen BaFin Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz“, Vortrag i.R.d. 15. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 18.09.2024
“Draft on new BaFin Interpretative Notes to the German Money Laundering Act”, Vortrag i.R.d. 15. AML-Expert-Brunch (Webinar), 17.09.2024
“Geldwäsche im Profifußball”, Vortrag i.R.d. Compliance Sessions (Webinar), 12.06.2024
“EU AML-VO: Sicherungsmaßnahmen mit Schwerpunkt auf KYC & Sanktionen“, Vortrag i.R.d. 14.Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 27.02.2024“EU AMLR: Safeguards with a focus on KYC & Sanctions”, Vortrag i.R.d. 14. AML-Expert-Brunch (Webinar), 26.02.2024
“Analysis of the draft of the new interpretation and application guidance from the BaFin”, Vortrag i.R.d. 15. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 17.09.2024
„Analyse des Entwurfs der neuen Auslegungs- und Anwendungshinweise zum Geldwäschegesetz der BaFin“, Vortrag i.R.d. 15. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 18.09.2024
EU AML Package: Ultimate Beneficial Owner & Transparency Register“, Vortrag i.R.d. 14th AML-Expert-Breakfast (Webinar), 26.02.2024
„EU AML Paket: Wirtschaftlich Berechtigter und Transparenzregister“, Vortrag i.R.d. 14. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 27.02.2024
„Draft bill to a financial crime prevention act – overview of planned innovations“, Vortrag i.R.d. 13th AML-Expert-Breakfast (Webinar), 19.09.2023
„Referentenentwurf zum Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz – geplante Neuerungen im Überblick“, Vortrag i.R.d. 13. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 18.09.2023
„Geldwäsche im aktuellen Wirtschaftsumfeld“, Vortrag i.R.d. Sitzung des ROTARY Clubs Frankfurt am Main-Palmengarten, Frankfurt am Main, 31.05.2023
„EU-AML Package – Update on EU Parliament Positions and Prospects for the Trilogue Negotiations”, Vortrag i.R.d. 12th AML-Expert-Breakfast (Webinar), 21.04.2023
“EU-AML Paket – Update zu Standpunkten des EU Parlaments und Aussichten auf die Trilogverhandlungen“, Vortrag i.R.d. 12. Geldwäsche-Experten-Breakfast, Frankfurt am Main, 20.04.2023
„Update on the EU AML package and recent discussions”, Vortrag i.R.d. EPSM, AML Compliance Working Group (Webinar), 15.03.2023
„Sanctions Compliance – Herausforderungen durch aktuelle geopolitische Krisen“, Vortrag i.R.d. Reihe Compliance Sessions 2021 (Webinar), 10.11.2022
„Aktuelle Entwicklungen bei der Geldwäschebekämpfung“, Vortrag i.R.d. Erfahrungsaustausch Compliance des Verbands der Chemischen Industrie e.V. (VCI), Frankfurt am Main, 06.10.2022
Möglichen Auswirkungen des FATF-Länderberichts Deutschland bzgl. Terrorismusfinanzierung / Proliferation“, Vortrag i.R.d. 11. Geldwäsche-Experten-Breakfast (Webinar), 08.09.2022
„Im Fokus – Geldwäsche und Sanktionen im VC-Fondsbereich“, Podiumsdiskussion i.R.d. KfW Capital VC-Academy, Berlin, 05.09.2022
„Export und Sanctions Compliance“ Vortrag i.R.d. BUJ General Counsel Roundtable, Köln, 19.08.2022, gemeinsam mit Kai Neuhaus, LL.M.
„Latest Developments in AML and Sanctions – Practical Impact for the Acquiring Industry”, Vortrag i.R.d. EPSM, AML Compliance Working Group (Webinar), 26.04.2022
„Russland-Sanktionen, Auswirkungen von Sanktionen im Finanz-/Kapitalmarktsektor“, i.R.d. BUJ-Talks (Webinar), 15.03.2022
„Finanzsanktionen: bestehende Rahmen und aktuelle Perspektiven mit Blick auf geopolitische Krisen“ Vortrag i.R.d. 10. Geldwäsche-Experten-Breakfast (Webinar), 09.03.2022
„Harmonisierung und Konkretisierung von KYC-Pflichten i.R.d. EU AML-Pakets“, Vortrag i.R.d. 9. Geldwäsche-Experten-Breakfast (Webinar), 31.08.2021
„Sanctions Compliance – Herausforderungen durch aktuelle politische Entwicklungen“, Vortrag i.R.d. Reihe Compliance Sessions 2021 (Webinar), 14.06.2021, gemeinsam mit Dr. Georg Lienke, The Boston Consulting Group
„Neue Meldepflichten bei Immobilientransaktionen“; „Subnationale Risikoanalyse für den Finanzsektor“, Vorträge i.R.d. 7. Geldwäsche-Experten-Breakfast (Webinar), 20.08.2020
„Compliance-Risiken bei der Vergabe von Förderkrediten – Dos & Don’ts“ (Webinar), Frankfurt am Main, 23.04.2020
„Neues Geldwäscherecht: Sonstige Neuerungen im Risikomanagement“, Frankfurt am Main, 10.12.2019
„Neues Geldwäscherecht: Verstärkte Sorgfaltspflichten“, Frankfurt am Main, 10.12.2019
„Neuerungen bei den Begriffsdefinitionen, im Risikomanagement und bei den Gruppenpflichten“, Frankfurt am Main, 05.06.2019
„Business Partner Checks und Screenings“, Frankfurt am Main, 31.01.2019
„Die Auslagerung von Sicherungsmaßnahmen und KYC-Pflichten“ und „Die gruppenweite Umsetzung nach § 9GwG“, Frankfurt am Main, 19.12.2018
„Sanktionen und Embargos – Überblick zu aktuellen politischen Entwicklungen“, Erfahrungsaustausch Controlling, VDMA Nord, Hanover, 12.09.2018 / Zentraler Arbeitskreis Controlling, VDMA, Frankfurt am Main, 27.09.2018
"Sanctions and Embargoes – Selective Aspects from a German and International Perspective", Integra Conference, Frankfurt University of Applied Sciences, Frankfurt am Main, 06.09.2018
„CSR im Kontext von Corporate Governance und Umsetzung im Supply Chain“, Frankfurt am Main, 09.11.2017 / Dusseldorf, 22.11.2017

Education

2017: Second state examination in law
Research associate at a renowned compliance boutique and a leading German law firm in the areas of corporate law and compliance
2014 - 2016: Trainee lawyer in Frankfurt Higher Regional Court district with stations at renowned law firms in the areas of dispute resolution, corporate law and compliance
2014: First state examination in law
Law studies at the University of Gießen and the University of Frankfurt

Practice Areas

Banking & Finance Banking Law and Regulation Compliance & Forensic Services Compliance-Management-Systeme Corporate Governance Money laundering prevention Internal Investigations Sanctions-Compliance Foreign Trade and Sanctions

Insights

Global Reach

Karriere